Sprzedaż rośnie.
Nie czekaj
z kolejnym krokiem.

Faktoring to finansowanie faktur z odroczonym terminem płatności. Zamiast czekać na zapłatę od odbiorcy, otrzymujesz gotówkę zaraz po wystawieniu faktury - zwykle od 80% do 100% jej wartości w ciągu kilku dni roboczych. Resztę (po potrąceniu prowizji) otrzymujesz po zapłacie kontrahenta. Pozwala to utrzymać płynność i finansować bieżącą działalność bez czekania na przelewy.

Kredyt obrotowy ocenia kondycję i historię kredytową Twojej firmy oraz często wymaga twardych zabezpieczeń i 2-3 lat stażu. Faktoring opiera się na fakturach i wiarygodności Twoich odbiorców, zwykle nie wymaga zabezpieczeń rzeczowych i nie obciąża zdolności kredytowej tak jak kredyt. Dlatego faktoring bywa dostępny także dla nowych firm i tam, gdzie bank odmówił.

Koszt zależy przede wszystkim od rodzaju faktoringu, wysokości i liczby faktur, terminu płatności oraz oceny ryzyka (wiarygodności kontrahentów). W GRAPE koszt ustalamy indywidualnie i negocjujemy go w imieniu klienta - w praktyce potrafimy zejść znacznie poniżej stawek, które klient miał wcześniej. Warto patrzeć nie tylko na koszt faktoringu, ale też na koszt jego braku: utracone zlecenia i okazje, których nie zrealizujesz przez brak gotówki.

Zwykle od 80% do 100% wartości faktury, w zależności od modelu i oferty. Część rozwiązań wypłaca pełną kwotę od ręki, inne wypłacają zaliczkę (np. 80-90%), a resztę po zapłacie kontrahenta. Dobieramy wariant do Twoich potrzeb.

Środki z faktury trafiają do Ciebie zwykle w ciągu kilku dni roboczych. Przy kwotach do 8 mln zł stosujemy uproszczone procedury - w jednym z ostatnich przypadków cały proces uruchomienia finansowania trwał 7 dni roboczych.

To możliwe. Bierzemy pod uwagę całość sytuacji firmy, a nie pojedynczy wskaźnik. Pracujemy też z firmami, które mają wpisy w KRD, słabszy BIK, ujemne kapitały, a nawet są w trakcie restrukturyzacji. Wszystko zależy od skali problemu, przychodów firmy i jej odbiorców.

Tak. Faktoring bywa dostępny już od pierwszego miesiąca działalności - bo liczy się głównie wiarygodność Twoich odbiorców, a nie staż Twojej firmy. Pomogliśmy m.in. firmie drobiarskiej z niespełna rocznym stażem uzyskać 4 mln zł faktoringu, a w innym przypadku finansowanie objęło spółkę założoną zaledwie miesiąc wcześniej.

To finansowanie faktur wystawianych zagranicznym kontrahentom. Zamiast czekać 60-180 dni na zapłatę, otrzymujesz gotówkę od razu. Obsługujemy też odbiorców spoza Unii Europejskiej, w EUR i bez hipoteki, a w razie potrzeby łączymy go z ubezpieczeniem należności i zabezpieczeniem ryzyka walutowego.

To finansowanie zakupu towaru u dostawców - przydatne, gdy płacisz za towar (np. importowany z Chin) wcześniej, niż otrzymasz zapłatę od własnych klientów. Pozwala zatowarować się bez angażowania własnej gotówki. Dostępny także w EUR, z odroczonym terminem płatności.

To finansowanie oparte na podpisanym kontrakcie lub zamówieniu, a nie tylko na pojedynczej fakturze. Sprawdza się przy dużych, długoterminowych zleceniach - m.in. w budownictwie i przy kontraktach z jednostkami samorządu terytorialnego czy spółkami publicznymi.

W faktoringu klasycznym odbiorca wie, że korzystasz z faktoringu. W faktoringu cichym - nie jest o tym informowany. Faktoring cichy sprawdza się m.in. w budownictwie, handlu surowcami i u większych eksporterów.

To coś więcej. Poza wypłatą gotówki z faktur faktoring obejmuje zwykle pakiet usług wspierających zarządzanie należnościami: monitoring płatności, weryfikację wiarygodności nowych kontrahentów, miękką windykację (wsparcie w odzyskaniu niezapłaconych faktur) oraz doradztwo eksportowe. Dzięki weryfikacji odbiorców faktor potrafi też wskazać obszary ryzyka, zanim staną się problemem.

Często tak. Jeśli płacisz za faktoring więcej, niż musisz, lub obecny faktor nie chce zwiększyć limitu, sprawdzimy, czy zaproponujemy lepsze warunki. Zdarza się, że przy przeniesieniu klienta dokładamy też wyższy limit finansowania.