Wybierasz zakup
Ustalasz towar, kwotę i termin płatności z dostawcą.
GRAPE / Faktoring zakupowy
Faktoring zakupowy, czyli odwrotny
Kup towar teraz.
Daj gotówce
więcej czasu.
Dostawca otrzymuje zapłatę. Twoja firma spłaca finansowanie w uzgodnionym terminie. Sprawdźmy, czy to sposób na kolejną dostawę, sezon lub lepszą cenę zakupu.
Dla firm handlowych, producentów i e-commerce.
Faktoring zakupowy i faktoring odwrotny to dwie nazwy tego samego rozwiązania. Poszczególne instytucje używają różnych nazw.
Tak może wyglądać Twoja transakcja
PRZYKŁAD / ZAKUP TOWARU
500 000 zł
Rabat za wcześniejszą zapłatę3%
Oszczędność na zakupie15 000 zł
Czy rabat pokryje koszt finansowania?
Sprawdź to w kalkulatorze ↓
Sprawdź to w kalkulatorze ↓
Dostawcaotrzymuje płatnośćTwoja firmazyskuje czas na spłatę
Ilustracja mechanizmu, nie oferta finansowania.
Limit do 4 mln EURdla importu i eksportuFinansujesz zakupbez czekania na sprzedażOdroczenie do 150 dnidopasowane do cyklu handlowegoOceniasz pełny kosztłącznie z opłatami i prowizjami
Prosty mechanizm. Indywidualne warunki.
Dostawca nie musi czekać.
Ty możesz spłacić później.
Dobieramy wariant
Sprawdzamy dostępność limitu, dokumenty, koszty i zabezpieczenia.
Opłaca dostawcę
Po spełnieniu warunków uruchomienia finansowania.
Spłacasz w terminie
Zgodnie z umową. Termin warto dopasować do wpływów ze sprzedaży.
Więcej czasu ma wartość.
Sprawdź, jaką dla Ciebie.
Faktoring zakupowy może wspierać dobrą transakcję. Najpierw sprawdzamy jej ekonomię.
Rabat od dostawcy
Wcześniejsza zapłata może obniżyć cenę. Porównaj oszczędność z pełnym kosztem finansowania.
Zapas przed sezonem
Przygotuj towar na większą sprzedaż. Uwzględnij również wolniejszą rotację zapasów.
Kolejne zamówienie
Masz szansę na nowy kontrakt, ale gotówka pracuje jeszcze w poprzedniej dostawie.
Kalkulator skonta
Rabat wygląda dobrze.
A po kosztach?
Skonto to rabat za wcześniejszą płatność. Policz, ile pozostaje z niego po uwzględnieniu własnych założeń finansowania.
Korzyść po podanych kosztach
Rabat od dostawcy
Odsetki
Pozostałe koszty
Kwota finansowania
Wynik nie jest zyskiem netto firmy. Nie uwzględnia zmian ceny sprzedaży, kosztów operacyjnych ani ryzyka niesprzedania towaru.
Sprawdźmy rzeczywiste warunki ↗Dobór rozwiązania
Co chcesz sfinansować?
Faktoring zakupowy GRAPE: limity do 4 mln EUR dla firm importujących i eksportujących, z odroczeniem płatności nawet do 150 dni. Dobieramy warunki indywidualnie do cyklu zakupowego Twojej firmy.
| Twoja potrzeba | Rozwiązanie do rozważenia | Co sprawdzić |
|---|---|---|
| Zapłata dostawcy za zakup | Faktoring zakupowy | Akceptowane zakupy, dokumenty i termin spłaty. |
| Szybszy wpływ z wystawionej faktury | Faktoring należności | Odbiorca, cesja, zaliczka i zasady regresu. |
| Różne bieżące wydatki firmy | Linia obrotowa | Dostępność limitu, zabezpieczenia i warunki odnowienia. |
| Zakup i długa sprzedaż za granicą | Połączenie instrumentów | Spójność terminów, walut i zabezpieczeń. |
Przykład z materiałów GRAPE
Jeden biznes.
Kilka źródeł wpływów.
Hurtownia budowlana ze sprzedażą online.
Finansowanie trzeba dopasować do tego, jak firma kupuje i sprzedaje.
W opisanej realizacji połączono finansowanie obrotów z terminali i e-commerce z faktoringiem zakupowym i należnościowym. Dzięki temu plan uwzględniał różne kanały sprzedaży i potrzeby zakupowe.
Przykład historyczny. Taki zestaw nie będzie odpowiedni dla każdej firmy.
Zobacz, jak analizujemy sytuację ↗Dobre pytania. Konkretne odpowiedzi.
Zanim podejmiesz decyzję.
Co to jest faktoring zakupowy?
To finansowanie płatności za zakupy firmy. Instytucja finansująca opłaca zaakceptowane zobowiązanie wobec dostawcy, a Twoja firma rozlicza się z nią w późniejszym, uzgodnionym terminie. Szczegółowy mechanizm zależy od produktu i umowy.
Czy sfinansuję każdą zaliczkę lub fakturę pro forma?
Nie każdy produkt je obejmuje. Finansowanie gotowego towaru, faktury za dostawę i zaliczki przed produkcją to różne sytuacje. Trzeba potwierdzić akceptowane dokumenty, etap transakcji i sposób zapłaty.
Czy potrzebna jest hipoteka?
Nie w każdym wariancie. Rodzaj zabezpieczeń zależy od instytucji, kwoty, kondycji firmy i transakcji. Brak hipoteki nie musi oznaczać braku innych zabezpieczeń lub zobowiązań.
Czy dostawca musi uczestniczyć w formalnościach?
To zależy od modelu finansowania. Sprawdzamy, czy wymagane będą potwierdzenia, dodatkowe dokumenty lub uzgodnienia z dostawcą, zanim wybierzemy rozwiązanie.
Ile kosztuje faktoring zakupowy?
Porównujemy łączny koszt: odsetki lub opłatę za okres finansowania, prowizje, opłaty za limit oraz inne wymagane elementy. Kalkulator na tej stronie pozwala sprawdzić własne założenia, ale nie przedstawia cennika GRAPE.
Czy odroczenie zapłaty zawsze poprawia opłacalność zakupu?
Nie. Trzeba uwzględnić marżę, czas sprzedaży i pełny koszt finansowania. Jeśli towar sprzedaje się wolniej niż zakładano, spłata może przypaść przed wpływem od odbiorcy. Dlatego analizujemy również scenariusz opóźnienia.
Zacznijmy od Twojego biznesu
Masz towar do kupienia?
Policzmy możliwości.
Przygotuj kwotę zakupu, termin płatności i przewidywany czas sprzedaży. Sprawdzimy, od czego zacząć.
Napisz o swojej sytuacji
Otworzy się Twój program pocztowy. Wiadomość wyślesz samodzielnie.
+48 534 613 451Telefon, Teams lub spotkanie.
Dobierzmy wygodną formę rozmowy.